企业直存款操作程序

一、基本条件：

1、直存款亿人民币，以银主的名义存入接款银行；

2、银主向存入银行作书面承诺：不提前支取、不挂失、不抵押、不转让；

3、存期年天，利率按同期银行存款利息；

4、一次性贴息%，操作费用及中介佣金%，三款必须同台交割结清；

二、操作流程：

1、项目公司出示一次性贴息、操作费及中介佣金的总额银行对帐单（三天有效期），和公司相关资料。

2、查验完毕，项目公司同操作及中介方与银主签署正式协议，然后银主、操作方和中介方与项目公司一同到项目公司所在地接款银行办理过款事宜。

3、银主在接款银行开立临时帐户，并将带汇票存入帐户内显帐后，要款企业支付1%的贴息款作为保证金（交易成功后在一次性贴息中扣除）；在办理过程中由于项目方与过款银行原因导致交易不成功，1%的保证金归资金方所有。

4、银主资金全部到达接款银行临时帐户时，要款企业将一次性贴息款余%汇票或现金转帐支付给银主。

5、同时银主将亿元转为定期存款并办理接款银行保管手续，双方同台交割所有费用。

6、直存款操作过程中要款方除承担银主方、操作方和中介方到要款方的差旅费用之外，需提前支付银主、操作方和中介方的返程费用，如果银主核实要款方及其银行接受该批款项及支付贴息，而银主无款到位显帐，银主加倍赔偿要款方所支付的往返差旅费用。

7、根据银主要求：A、边远地区不考虑（如：新疆、蒙古、西藏、甘肃、贵州）；B、信誉度低的地区不考虑（如河南）；C、东北三省要求相当好的项目可以考虑。